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                  一文看懂内地与香港基金的六大异同

                  来源第一财经日报

                  上投摩根基金首席运营官胡志强

                  众所周知最近中国资本市场的大事件之一就是中国证监会于12月18日正式注册了首批3只香港互认基金内地的普通投资者马上就可以直接买卖香港基金实现资产的国际化配置但是买卖香港互认基金与内地投资者所熟悉的内地基金有什么不同呢

                  一名义持有人安排

                  香港互认基金在内地的销售沿用了香港通行的名义持有人安排香港基金公司首?#32570;?#39035;指定内地基金公?#20928;?#38134;行作为总代理人该总代理人可以作为名义持有人在香港基金管理人处开立账户代内地投资者持有份额投资者的份额登记在中国证券登记结算有限公司销售机构会将投资者的账户和交易申请报送到中登中登合并为代理人名义账户的申请提交香港基金公司并将确认分拆为投资者明细确认登记投资者持有份额所以投资者只能通过销售机构或内地总代理人进行查询而无法直接向香港基金管理人查询而且由分拆确认结果与内地投资者按其单个账户进行计算的结果之间可能存在尾差不过在销售机构前端内地投资者购买香港互认基金与购买中登?#25945;?#30340;内地基金操作上没有差别

                  二基金份额资产净值和成交价格

                  内地投资者?#38469;?#20998;关注每日公布的基金份额净值因为大家都知道它就是买卖基金的成交价格内地基金份额净值一般保留到小数点后3位也有后4位的而且由于一般是按1元面值发行份额净值的起点就是1元在内地销售的香港互认基金当然也有基金份额净值但是有保留到小数点后2位的而且其起点不一定是1元可能是10元或100元?#21462;?#22806;币份额类别则以外币计价香港基金的成交价格的定义也完全不同它是将申购和赎回费考虑在内的也就是

                  申购价格=份额净值+份额净值申购费率

                  赎回价格=份额净值-份额净值赎回费率

                  所以投资者一定要仔细阅读香港互认基金发售公告中的申购赎回计算方法说明了解其中的差异一个好消息是香港基金一般不收取赎回?#36873;?/p>

                  三基金的份额类别

                  同一只香港基金会按币种是否分红等分很多份额类别尤其需要注意的是即使是分红的份额类别也会分为现金红利类和红利再投类投资者一旦选定就不能更改分红方式除非先赎回再申购所需类别不同份额类别有不同基金代码投资者在购买时一定要确认清楚

                  四销售开放日

                  除了内地节假日香港节假日时香港互认基金也是不能交易的更特别的是香港会发生台风等极端天气突发休市的情况香港基金管理人可能在发生该情况当日的交?#36164;?#38388;?#25991;?#31361;然公告该日为非交易日而投资者通过销售机构提交的交易申请无论是在公告前或后提交可能作为下一交易日的申请来确认

                  五赎回款到账

                  与同样投资境外市场的QDII基金相比香港互认基金的赎回时间更快QDII基金一般需要T+8或T+9日才能将赎回款划付投资者香港互认基金相应的时间一般是T+5或T+6与内地基金相比香港互认基金赎回款由于涉及到跨境的资金划付赎回时间会更长如果中间碰上香港或基金计价货币的节假休市日即使内地不是节假日上述的划款时间也要相应延后投资者在安排资金时要考虑到香港互认基金时间上的不同

                  六税收安排

                  内地个人投资者通过基金互认投资香港基金的分红所得无论是现金分红还是红利再投资都需要?#26085;?#25910;20%个人所得税由该香港基金在内地的代理人代扣代缴买卖香港互认基金差价所得自2015年12月18日起至2018年12月17日止三年内暂免征收个人所得税

                  www.9590725.com true 第一财经日报 http://www.9590725.com/20160107/n433732419.shtml report 1622 上投摩根基金首席运营官胡志强众所周知最近中国资本市场的大事件之一就是中国证监会于12月18日正式注册了首批3只香港互认基金内地的普通投资者马上就可以直接买
                  (责任编辑谭玉庆 UFO56)

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